360 वन वेल्थ ने क्रिसिल के साथ मिलकर किया लांच ‘द वेल्थ इंडेक्स’, यह भारत के धनी व्यक्तियों के निवेश व्यवहार का करता है खुलासा
मुख्य विशेषताएं
•वेल्थ इंडेक्स भारत के हाई नेट वर्थ और अल्ट्रा हाई नेट वर्थ वाले लोगों के वित्त व्यवहार और निवेश प्राथमिकताओं का खुलासा करता है। यह घरेलू और वैश्विक अर्थव्यवस्था में बाहरी ट्रिगर्स के प्रति उनकी जागरूकता स्तर और प्रतिक्रियाओं, धन प्रबंधकों के साथ उनके जुड़ाव, उत्तराधिकार नियोजन और परोपकार के बारे में उनकी धारणा की भी जांच करता है।
•धनी लोग पारंपरिक परिसंपत्तियों से परे जा रहे हैं। पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएँ, वैकल्पिक निवेश कोष और रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट जैसे विकल्प लोकप्रिय हो रहे हैं।
•77% उत्तरदाता पेशेवर धन सलाहकारों पर भरोसा करते हैं, जिसमें अल्ट्रा हाई नेट वर्थ वाले पेशेवर मार्गदर्शन चाहने वाला सबसे बड़ा समूह है।
•82% उत्तरदाता या तो परोपकार में लगे हुए हैं या अगले दो वर्षों में ऐसा करने की योजना बना रहे हैं. यूएचएनआई, विशेष रूप से 60 वर्ष से अधिक आयु के लोग, धर्मार्थ गतिविधियों की ओर अधिक झुकाव रखते हैं।
•72% उत्तरदाताओं का मानना ​​है कि उत्तराधिकार नियोजन महत्वपूर्ण है. यूएचएनआई में से, 86% ने अपनी संपत्ति योजनाएँ शुरू कर दी हैं या पूरी कर ली हैं।
•ईएसजी निवेश गति पकड़ रहा है, 68% धनी निवेशक ईएसजी सिद्धांतों को अपनी निवेश रणनीति के लिए महत्वपूर्ण मानते हैं, जो स्थिरता और जिम्मेदार निवेश पर बढ़ते फोकस को दर्शाता है।
•अब धनी व्यक्तियों में महिलाओं की हिस्सेदारी बढ़ रही है, जिनमें से 40% से अधिक 51-60 वर्ष की आयु के हैं, जो कम जोखिम वाले, स्थिर निवेश उत्पादों को पसंद करते हैं, जबकि वे धन प्रबंधन निर्णयों में तेजी से शामिल हो रहे हैं।

मुंबई – 360 वन वेल्थ ने क्रिसिल के सहयोग से आज द वेल्थ इंडेक्स रिपोर्ट का नवीनतम संस्करण जारी किया। यह इंडेक्स भारत के अल्ट्रा-हाई-नेट-वर्थ व्यक्तियों (यूएचएनआई) और हाई-नेट-वर्थ व्यक्तियों (एचएनआई) के निवेश व्यवहार, वरीयताओं और धन प्रबंधन रुझानों पर एक विस्तृत शोध और विश्लेषण है। रिपोर्ट 388 यूएचएनआई और एचएनआई के बीच किए गए व्यापक सर्वेक्षण से प्राप्त जानकारी पर आधारित है। भारत तेजी से वैश्विक धन केंद्र के रूप में उभर रहा है। देश में 2024 में 334 अरबपति होंगे। मुंबई ने एशिया की अरबपतियों की राजधानी के रूप में अपनी स्थिति मजबूत कर ली है और अमेरिका और चीन से आगे निकलकर वैश्विक स्तर पर तीसरे स्थान पर है। इस आर्थिक गति से फिनटेक, ई-कॉमर्स, अंतरिक्ष और रक्षा जैसे क्षेत्रों में धन सृजन को और बढ़ावा मिलने की उम्मीद है।
वेल्थ इंडेक्स भारत के धनी लोगों की निवेश रणनीतियों और प्राथमिकताओं की विस्तृत समझ प्रदान करता है, जो निवेशकों, धन प्रबंधकों और नीति निर्माताओं के लिए एक मूल्यवान मार्गदर्शक के रूप में कार्य करता है। रिपोर्ट के लॉन्च पर टिप्पणी करते हुए, 360 वन के संस्थापक, एमडी और सीईओ, करण भगत ने कहा, “वेल्थ इंडेक्स भारत के विकसित होते धन परिदृश्य की एक व्यापक तस्वीर प्रदान करता है और इस तरह धन प्रबंधन की विकसित होती दुनिया को नेविगेट करने के लिए एक रणनीतिक दिशा-निर्देश प्रदान करता है। ये जानकारी मौजूदा रुझानों को पुष्ट करती है और इस बात के नए आयाम प्रकट करती है कि कैसे धनी लोग अपनी संपत्ति का प्रबंधन और विकास करते हैं। जैसे-जैसे वित्तीय परिदृश्य नए निवेश के अवसरों और बढ़ती बाजार भागीदारी के साथ विकसित होता है, धनी लोगों को विशेषज्ञ ज्ञान का लाभ उठाकर और अवसरों का लाभ उठाकर आगे रहना चाहिए। हमें उम्मीद है कि यह रिपोर्ट भारत के धन सृजनकर्ताओं के व्यवहार के बारे में मूल्यवान जानकारी प्रदान करती है और आपके धन प्रबंधक की भूमिका के बारे में सार्थक बातचीत को प्रेरित करती है।”
360 वन के सह-संस्थापक और 360 वन वेल्थ के सीईओ यतिन शाह ने कहा, “इतिहास में धन का सबसे बड़ा हस्तांतरण चल रहा है। मुख्य व्यवसायों और पेशेवर उपक्रमों के माध्यम से त्वरित धन सृजन के माध्यम से, अब ध्यान अनुकूलन और संरक्षण पर स्थानांतरित हो गया है। यह सुनिश्चित करते हुए कि धन पीढ़ियों तक बना रहे और प्रभावी ढंग से प्रबंधित हो। हम विश्वसनीय सलाहकारों के रूप में कार्य करते हैं। अपने ग्राहकों को भविष्य के लिए धन की सुरक्षा करते हुए धन के प्रबंधन और वृद्धि के लिए एक संरचित दृष्टिकोण के साथ मार्गदर्शन करते हैं। वेल्थ इंडेक्स रिपोर्ट यह भी दर्शाती है कि निवेशक धन प्रबंधक के ट्रैक रिकॉर्ड, प्रतिष्ठा और जुड़ाव मॉडल को बहुत महत्व देते हैं। यह धनी लोगों की बदलती प्राथमिकताओं को दर्शाता है, जो मन की शांति और दीर्घकालिक सुरक्षा के लिए पेशेवर सलाह को तेजी से महत्व देते हैं।”
क्रिसिल लिमिटेड के वरिष्ठ निदेशक जीजू विद्याधरन ने कहा, “हम द वेल्थ इंडेक्स रिपोर्ट के लिए 360 वन वेल्थ के साथ साझेदारी करके बहुत खुश हैं, जो भारत के अल्ट्रा एचएनआई और एचएनआई के रूझान की झलक पेश करती है। निष्कर्ष देश की उल्लेखनीय आर्थिक उन्नति की पृष्ठभूमि में धन प्रबंधन आवश्यकताओं की बढ़ती जटिलता को रेखांकित करते हैं। हमारे शोध से पता चलता है कि धनी व्यक्ति वैकल्पिक और ईएसजी-केंद्रित अवसरों सहित अधिक सूक्ष्म निवेश रणनीतियों की तलाश कर रहे हैं। वे पेशेवर धन सलाहकार सेवाओं, उत्तराधिकार नियोजन और संपत्ति प्रबंधन पर भी अधिक महत्व दे रहे हैं. क्रिसिल में, हम मानते हैं कि इस बदलाव के लिए धन प्रबंधन के लिए अधिक एकीकृत और दूरदर्शी दृष्टिकोण की आवश्यकता है।”
रिपोर्ट पारंपरिक निवेश परिसंपत्ति वर्गों से परे बढ़ते बदलाव को दर्शाती है. यूएचएनआई और एचएनआई पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं (पीएमएस), वैकल्पिक निवेश कोष (एआईएफ), रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) और निजी इक्विटी जैसे विकल्पों में रुचि बढ़ा रहे हैं। पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) कारक निवेश रणनीतियों के लिए महत्वपूर्ण होते जा रहे हैं। 68% उत्तरदाताओं ने ईएसजी को महत्वपूर्ण माना है। निवेशक अपने पोर्टफोलियो में स्थिरता को तेजी से प्राथमिकता दे रहे हैं, जो जिम्मेदार निवेश की ओर एक सचेत बदलाव को दर्शाता है। रिपोर्ट में धनी अभिजात वर्ग की श्रेणी में प्रवेश करने वाली महिलाओं की बढ़ती संख्या का भी पता चलता है। 40% से अधिक धनी महिलाएँ 51-60 वर्ष की आयु के बीच की हैं, जिनमें से कई कम जोखिम वाले, स्थिर निवेश उत्पादों को अपनाती है। यह जनसांख्यिकीय बदलाव धन प्रबंधन के लिए नए दृष्टिकोण ला रहा है। 82% उत्तरदाता परोपकार में लगे हुए हैं या अगले दो वर्षों में ऐसा करने की योजना बना रहे हैं। विशेष रूप से पुराने यूएचएनआई, जिन्होंने पहले ही अपने परिवारों का भविष्य सुरक्षित कर लिया है। उत्तराधिकार नियोजन गति पकड़ रहा है। 72% उत्तरदाताओं ने उत्तराधिकार नियोजन को आवश्यक माना है, जिससे धन संरक्षण के लिए इसके महत्व का पता चलता है। यूंएचएनआई में से 86% ने अपनी संपत्ति नियोजन शुरू कर दिया है या पूरा कर लिया है।